1. Хто крав гроші у громадян США
2. Як воронежці стали учасниками ОЗГ
3. У чому полягала технологія підробки карт

Двоє воронежцев опинилися на лаві підсудних у справі про виготовлення підроблених банківських карт. Молоді люди отримували гроші з рахунків громадян США, використовуючи пластикові карти, зроблені на знімній квартирі під Воронежем. Підробки з вигляду нічим не відрізнялися від справжніх.

За версією слідства, Артем Александров і Денис ляльок (прізвища змінені) входили в організовану злочинну групу, що діяла по всій Росії і за її межами. Лідер ОЗГ за розкрадання грошей з рахунків американців отримав 48 років в'язниці в Таїланді. Однак угруповання успішно продовжила «роботу» і без нього - одні її учасники випускали підроблені карти, другі записували на їх магнітні смуги інформацію справжніх власників, треті знімали гроші в банкоматах і робили дорогі покупки в магазинах.

Подробиці першого в Росії кримінальної справи про виготовлення банківських карт з метою їх використання, ролі воронежцев в злочинній групі і технології крадіжок з банківських карт журналісту РІА «Воронеж» розповів Микола Головін, начальник відділу слідчої частини по РОПД Головного слідчого управління ГУ МВС по Воронезькій області.

Хто крав гроші у громадян США

Артема Александрова і Дениса Куколева затримали в лютому 2016 роки після кількох місяців оперативної розробки - спостереження і збору доказів. Куколева спіймали на місці злочину, коли він зняв в банкоматі з 15 підроблених пластикових карт майже 50 тис. Рублів. Александрова взяли після обшуків в його квартирі під Воронежем, вилучивши обладнання та матеріали для випуску банківських карт, 180 підроблених пластикових карт, 9 тис. Доларів і майже 400 патронів.

Фото - оперативна зйомка ГСУ ГУ МВС по Воронезькій області

- У червні 2015 року законодавці внесли зміни в ст. 187 КК РФ, уточнивши, що до кримінальної відповідальності можна залучати не тільки за збут платіжних карт, але і за їх виготовлення з метою використання. Це дозволило порушити справу стосовно Александрова і Куколева - перше в Росії, - пояснив Микола Головін.

Чоловіки, які потрапили під статтю про виготовлення платіжних карт організованою злочинною групою, на вигляд виявилися цілком добропорядними воронежцам з прекрасними характеристиками. Александров в різний час працював в будівельних компаніях, в фірмі по установці пластикових вікон, в торгівлі. Молода людина намагався чесно заробляти - але, ймовірно, сім'ї з маленькою дитиною грошей не вистачало. Артему було складно відмовитися від легкого заробітку, який сам йшов в руки. Щоб ризикувати по мінімуму, Александров умовив одного з колег, Дениса Куколева, допомагати йому знімати гроші з банкоматів і здійснювати покупки в торгових центрах з підроблених карт. Як і Александров, ляльок вважався порядною людиною, хорошим сім'янином.

Для чоловіків крадіжки грошей з рахунків банків США стали хобі, яким вони займалися 5-10 днів на місяць, дохідним розвагою, які приносили по 100-150 тис. Рублів на місяць кожному. Як припускають слідчі, Александров і ляльок переводили в готівку 1,5-2 млн рублів на місяць, відправляючи 80% незаконного заробітку верхівці злочинної групи.

Як воронежці стали учасниками ОЗГ

Артем Александров потрапив в злочинну групу, що спеціалізувалася на крадіжках грошей з банківських карт, кілька років тому. Імовірно, Александров познайомився і підтримував зв'язок з її учасниками через інтернет. Александров спілкувався зі злодіями через комп'ютерну шифровану мережу «для своїх».

Фото - автор

- Перед тим, як взяти людину в цей незаконний бізнес, його довго перевіряють. Учасники групи навчають нових людей, придивляються до них. Для перевірки спочатку дають свої карти, знаючи, який баланс на них. Після переведення в готівку 20% людина залишає собі, а 80% віддає тим, хто надіслав йому карти. Так він заробляє довіру, з яким збільшується число платіжних карт - з'являються карта, балансу яких ті, хто дає завдання, не знають. Учасники групи, роль яких полягає в знятті грошей, по суті, грають в банкомати, набираючи довільні суми. Комп'ютерні злочини розкривати і доводити вкрай важко, так як учасники ОЗГ дотримуються серйозної конспірації - для спілкування використовують шифри, файли на комп'ютерах зашифровані. Тому нам вдалося обчислити тільки воронезьких учасників угруповання, - розповів Микола Головін.

Пройшовши всі перевірки, Артем Александров заслужив довіру верхівки ОПГ - але незабаром потрапив під кримінальну справу про крадіжку грошей з банківських карт російських громадян. У 2013 році суд засудив Александрова до штрафу в 100 тис. Рублів. Хлопець вирішив зав'язати з крадіжками грошей з банкоматів, однак відійти від справ йому не дав лідер ОЗГ Євген Тимофєєв (прізвище змінене): його угрупування діяло як мінімум з 2013 року.

Александров був добре знайомий з Тимофєєвим, який не раз висловлював йому свою довіру і повагу.

- Як вдалося встановити, Александров виїжджав з Тимофєєвим до В'єтнаму в відрядження три-чотири рази на рік на два-три тижні. У цій країні зазвичай багато американських туристів, і платіжні системи легко здійснюють безготівкові операції з карт банків США. У В'єтнамі спільники знімали гроші, а також купували з підроблених карт Айпад, айфони, іншу дорогу техніку, привозили в Росію, розмитнювали і продавали, - пояснив Микола Головін.

Фото - автор

Після судимості Євген Тимофєєв запропонував Александрову нову роль в ОПГ - друкувати пластикові карти і передавати їх через водіїв рейсових автобусів в інші міста. Лідер привіз молоду людину до В'єтнаму, де на знімній квартирі з обладнанням його навчили технології виготовлення банківських карт.

- За пластик без інформації ніякого діла бути не може. Робити пластик - не злочин, - умовляв Тимофєєв.

Александров переконався в правоті покровителя, вивчивши питання з юридичної сторони. Він погодився «випускати» карти, схожі на банківські. Спочатку робив їх будинку, поки дружина була на роботі. Пізніше зняв квартиру, де встановив необхідне устаткування і тримав матеріали.

Воронежцам платили по 5 доларів за одну карту, які він штампував десятками - при бажанні за одну закладку в спеціальний пристрій виходило по 100 штук. Артем Александров передавав «пластик» вище, де інші учасники записували на копії незаконно отриману інформацію з магнітних смуг платіжних карт законних власників з США. Слідчі встановили, що учасники ОЗГ купували складний набір цифр і пін-коди кредитних і розрахункових карт безпосередньо через інтернет у хакерів, що використовують тільки «ники» і мають доступ до баз рахунків банків США. Оплата за поставку цифрових даних з карт американців здійснювалася за допомогою біткойнов (інтернет-валюта), які використовуються як умовні одиниці на «чорному ринку».

Фото - автор

- Хто про зникнення грошей заявить - американці, банки США? Де ми, а де американці! Ніхто не заявить. Ні потерпілих із заявами - немає справи, -міркували Тимофєєв, пропонуючи Артему Александрову повернутися до «грі в банкомати» і шопінгу з «пластиком», де були записані дані карт громадян США.

Логіка лідера Александрову сподобалася, та й спокуса заробляти більше був великий. Щоб не ризикувати самому, Артем підключив до справи Дениса Куколева, завданням якого було знімати гроші з карток в банкоматах, розплачуватися картою в магазинах. Собі Александров купив підроблений паспорт на ім'я Олексія Евтеева і вклеїв в нього свою фотографію, щоб показувати касирам в торгових центрах, якщо ті попросять підтвердити особистість власника картки. Підроблені банківські карти виходили такого хорошої якості, що їх неможливо було відрізнити від справжніх. Тому найчастіше проблем з касирами у Александрова не виникало.

У чому полягала технологія підробки карт

Технологію виготовлення банківських карт Артем Александров продемонстрував поліцейським під час слідчого експерименту. Для підробки банківських карт Артем Александров використовував пластикові листи полівінілхлориду (ПВХ), які з термоклеем закладав в прес-ламінатор. На аркушах були нанесені малюнки платіжних карт з банківської символікою, які чоловік фарбував, проганяючи пластик через принтер. Прес-ламинатор проклеювали, по суті, «спікається» шари пластику з голограмами і магнітними смугами в єдине ціле. Дочекавшись охолодження закладки, Александров надавав пластику потрібну форму за допомогою «ручного вирубників». Були у молодої людини і готові голограми MasterCard і Visa і смуги для підпису MasterCard і Visa, які він іноді приклеював до карт вже після запікання.

Отримавши карти, Александров використовував ще один пристрій - ембоссер, яким видавлював букви і цифри на карті - прізвище та ім'я власника, номер карти і термін її служби. Потім він брав тіппер, за допомогою якого наносив на карту срібний або золотий забарвлення. Інформацію на магнітну смугу карти Александров записував за допомогою енкодера.

To view this video please enable JavaScript, and consider upgrading to a web browser that supports HTML5 video

Відео слідчого експерименту - надане прес-службою ГУ МВС по Воронезькій області

Доказами у справі про виготовлення карт стали свідчення оператора заправки, де Александров і ляльок намагалися зробити покупки за підробленими картками. Запідозривши недобре, жінка забрала паспорт на ім'я Олексія Евтеева, який їй пред'явили клієнти. Крім того, воронезькі поліцейські отримали від колег з Мінська інформацію про карти на ім'я Олексія Евтеева, які «зажував» банкомати. Виявилося, Александров і ляльок «засвітилися» і там, коли їздили на шопінг в Білорусію. За оперативними даними, подільники нерідко навідувалися для тих же цілей в сусідні регіони.

За підсумками розслідування Александров і ляльок визнали провину. Правда, все їх визнання засновані на доказах, які зібрали слідчі. Реальні масштаби їх діяльності і заробітки можуть виявитися ще більшими. За злочини воронежцам загрожує до 7 років позбавлення волі. Крім того, Александрова судять за підробку паспорта. Під час слідства після чотирьох місяців в СІЗО суд пом'якшив чоловікам запобіжний захід. Фігуранти справи чекають вироку, перебуваючи під домашнім арештом.

×

Додати видання «РІА" Воронеж "» в ваші джерела?

Новини з таких джерел показуються на сайті Яндекс.Новостей вище інших

Додати

Помітили помилку? Виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter